400 亿！公安部破获令人震惊的区块链传销案。智能合约中隐藏着哪些致命陷阱？

近日，按照公安部统一指挥部署，公安机关立案侦查“Plus代币平台”网络传销案，先后抓获27名主要犯罪嫌疑人、82名犯罪嫌疑人。逃往海外的案件关键成员，将他们彻底摧毁。这家大型跨国网络传销组织在国内外盘踞。本案是公安机关查获的首例以比特币等数字货币为交易媒介的网络传销，涉及参与人数超过200万，等级关系超过3000种，涉案数字货币总价值超过40种亿元。

这是近年来区块链行业最广泛、最有影响力的骗局，被誉为“币圈第一基金”。 “如果这次不是警方报案，谁也想不到涉案如此之大，受骗人数如此之多。据我所知，类似的平台也有同样的问题，但规模没那么大，所以水很深。跨国集团利用数字货币进行诈骗的肯定不止这一家，还有很多潜伏在水下的，未来还会被曝光。” 8月3日，湾区国际金融科技实验室、中央财经大学财经研究院副主任陈波告诉时代财经。

“Plus Token其实是打着数字资产钱包之名的庞氏骗局，谎称利用量化交易和套利来帮助用户赚钱，混淆是非，但并未实质性使用。区块链技术只是利用公众对区块链的不了解来进行欺骗。 Plus Token传销案的破获，有利于实现原始来源，规范行业秩序，促进区块链行业健康发展。” 8月3日，火币大学校长于佳宁告诉时代财经。

“币圈第一基金”

“其实一听花样就知道是明显的CX盘，但能发展到这么大的规模，只能说人性是贪婪的。影响和影响都是负面的。”同证通创始人兼CEO、华西证券区块链中心联席主任宋双杰8月3日告诉时代财经。

经查，2018年5月，犯罪嫌疑人陈某等人通过搭建“Plus Token平台”并开发相关应用，开始从事网络传销犯罪。该平台以区块链技术为噱头，以比特币等数字货币为交易媒介，打着提供数字货币增值服务、承诺高额返利、吸引大众参与的幌子。

根据Plus Token平台的设计，参与者可以通过在线推荐并支付价值超过500美元的数字货币作为“门槛费”来获得会员资格。创造“加号”币，并按照加号的顺序形成上下线和等级关系。平台根据线下开发的数量和投入资金的多少，将会员分为会员、大户、大咖、大神、创作五个等级，并分配相应数量的“Plus”币作为奖励和返利根据等级。

“Plus Token平台以比特币等数字货币为交易媒介，以存款生息模式吸引业务，承诺参与者高额利息回报为诱饵，并引入多层利润分享机制，吸引一大批普通人。人们参与。它本质上是一个在线传销平台。”区块链投资机构链资本创始人李向民8月3日告诉时代财经。

李向民认为，该事件短期内对行业发展不利，“Plus Token 与门头沟事件类似，因为平台保留了大量比特币、以太坊等虚拟数字货币，之后案件查处 警方将代币出售或归还给受害人，而未被警方扣押的币也可能随时通过场外渠道洗钱流入市场，造成巨额损失。短期内的抛压，影响币价。”

“从长远来看是好的，因为国家规范了区块链平台，打击非法传销，有利于去伪存真，让老百姓不谈区块链的变色。区块链，引导他们关注和参与真正有价值的领域的投资。区块链项目，”李向民说。

“Plus Token 被调查，一方面从外界对数字货币行业的看法是不利的，它会让那些不了解数字货币，或者对数字货币有一点了解的人，认为认为数字货币行业都是一个骗局，不利于数字经济的普及，甚至不利于区块链技术的发展。另一方面，此次淘汰Plus Token也是对区块链行业的一次净化，也是对那些造假行为的警示。将对整个行业的法治发展起到一定的推动作用。”TOP Network联合创始人王诺亚8月3日对时代财经表示。

区块链“原罪”

“只要是代码，总会有隐患。”同证通创始人兼CEO、华西证券区块链中心联席主任宋双杰告诉时代财经。

“plus token 被抓，只能说，想追究，区块链洗钱就可以查到。”宋双杰认为，通过区块链上的智能合约来衡量贡献和分配收益仍然很重要。可靠，“但在应用上仍有巨大的界限。”

“这也对智能合约代码本身提出了相当大的挑战，规则设计最终能否实现激励兼容，能否实现资源化，技术难度非常高，我想目前大部分团队都做不到有能力设计一个非常好的智能合约。”陈波说。

根据PlusToke的宣传资料，PlusToken号称是全球首个区块链生态应用，集多币种跨链钱包、去中心化交易平台、全球支付、智能套利、算力挖矿于一体。一个整合挖矿和区块链产业链的生态系统，努力满足区块链领域所有用户的所有需求和价值。

于佳宁介绍，区块链上基于智能合约的贡献计量和收益分配，也称为“行为挖矿”，是一种行之有效的商业模式，确实可以达到有效公平的激励效果，实现组合短期激励和长期价值分配，减少网络服务的冷启动时间，加速网络效应的形成。

“由于智能合约的代码是完全开源的，一旦启动，就很难停止或修改。因此，只要在代码层面存在一定的安全隐患，就有可能被黑客攻击，造成资产被盗等后果。”

Noah Wang 认为，智能合约的优势在于不需要人工参与，只要满足合约代码要求，实现全自动化流程。节省时间，降低成本，让交易更准确，不可篡改。智能合约不受任何第三方机构的干扰，进一步实现了去中心化。

“但智能合约也存在很多问题，包括：人为错误、无法全面实施、法律地位不确定等。” Noah Wang 认为，很多人认为不可逆转性是智能合约的主要好处，但也有人认为一旦出现问题，无法修改也很麻烦。因为每个人都会犯错误，创建智能合约也是如此，协议可能一创建就包含错误，但错误无法修改。

Noah Wang 进一步指出，智能合约的缺点是缺乏有效的监管机制、人为错误、难以全面实施。 “无论你如何看待智能合约，越来越多的项目都在寻找利用它的方法，其中许多都是从以太坊智能合约开始的。随着对智能合约的研究不断推进，可以追随其取得的进展，但最重要的是，不要忘记智能合约在执行交易中的重要性，这些交易是安全的、无需信任的并且分布在区块链网络上。”

李向民认为，通过智能合约，一些在线统计可量化的数字化行为或资产自动配置是可靠的，但现实生活中有很多场景无法数字化，机器无法准确计数和量化。这需要人与机器之间的合作。纯粹由代码自动执行。此外，当发生纠纷时，需要引入在线仲裁机制，保障合同双方的权益。

“智能合约需要由专业的安全团队进行审计。否则，如果智能合约代码出现bug或漏洞，很容易被黑客攻击，造成资产损失。此外，用户还需要警惕智能合约编写者。预留后门和特殊权限，盗取或锁定资产，造成损失。”李向民说。

股权代币化前景

“Token激励的价值分配方式不同于传统的股权和期权激励。范围可以扩大到整个业务链上下游的所有利益相关者，不仅限于公司内部员工，激励分配的成本也大大降低，甚至“交易就是分配，收入就是分配”劳动”，这是一个根本，未来很多公司的边界将被Token激励模式打破，公司将从封闭的公司转变为开放的生态经济社区，从而实现“生态价值最大化”。因此，该系统可能濒临灭绝。

于佳宁认为，从目前来看，Token激励更适合高度数字化的经济体，激励的对象主要是“数字工作者”，比如算力提供者、应用开发者等。未来，随着区块链技术的进步和行业基础设施的完善，Token激励模式有望扩展到更多行业。

“代币对人类社会的最大影响在于它对生产关系的转变。股份制公司将被取代，每一个实际参与者都将成为生产资本的所有者。这种新型的生产关系，鼓励每个参与者不断贡献自己的生产力，是对生产力的极大解放。”王诺亚说。

Noah Wang 认为，Token 与传统的股份制公司有很大的不同。股份公司以利润为基准，而Token以流通效率为基准，更深层次是基于影响力。影响力越大，通证的适用生态就越强，从而保证了良好的流通性。效率。

“而传统公司和股份还有一个问题，就是没有办法让所有人都参与进来，虽然有些人有股份，但大股东拥有绝对的权力和话语权。”王诺亚认为，这不符合未来平等的发展趋势。股份制虽然看似先进实则落后的生产关系，仍然无法改变存在的矛盾。因此，Token的发展是大势所趋。

“股权通证化一般适用于2C企业，无论附加值高低。”李向民表示比特币合约诈骗，股东、员工和用户是企业的三大核心利益相关者。但是，三者的利益往往存在冲突，是传统公司股权制度无法解决的问题。

“在基于区块链的新组织形态下，通过引入Token经济，可以将三方博弈转化为三位一体，用户无需付费就可能成为企业中最有能力的员工之一。公司，他们还可以通过Token分享公司的溢价和分红。”李向民说。

宋双杰说：“单纯把Token比作积分其实更容易理解，但有一天Token可能会在合规性上开启双向兑换。”

挑战监管智慧

“一些以区块链为名的非法融资项目只是将区块链作为噱头。从技术上讲，没有区块链的本质，如何分配Token，如何分配Incentives，完全是内幕操作。不仅不是真正的去中心化，也不是真正的匿名，对投资者来说可能是匿名的，但这些交易者根本就不是匿名的，可以随意操控。”陈波快递。

“近年来，监管部门加大了执法力度，这是人之常情，你可能不知道这是非法传销，但也是利益驱使，因为整个传销模式都是设计出来的。考虑到这个因素，你可能知道这是传销，但你仍然会参与，所以传销模型的设计非常精巧，甚至超出了人性。这就是为什么我们总是需要教育投资者，但仍然会有有很多人愿意上网，并且有一个非常复杂的利益链驱动它。”

陈波介绍，近期国内新出台的区块链应用技术规范对智能合约产生了影响。考虑了潜在的安全风险，对其激励相容性和信息系统的安全性有一定的要求。 “但是，这些山寨项目不受任何标准限制，也没有按照安全测试的各项指标进行比特币合约诈骗，其本身并不可信。”

金城通达律师事务所高级合伙人叶家平3日对时代财经记者表示，由于我国暂时无法识别数字货币，且暂无专门监管机构，万一发生问题，投资者只能通过要求对方承担民事或刑事责任来保护自己的权益。

“在本次事件中，由于相关犯罪嫌疑人已被警方抓获归案，建议投资者通过法律途径追回投资本金是当务之急。然而，最大的困难可能存在。就是因为平台太多，人多，投资人能不能把本金全部拿回来是个问题。”叶家平分析道。

在类似事件维权过程中，叶家平建议：一是坚持依法维权的宏观方法，通过合法程序维护自己的权益。保持冷静非常重要；其次，在具体措施方面，一定要收集并保存好相关证据，如与平台相关人员的聊天记录、转移证明等；第三，通过已取得的证据，积极应对并配合公安机关，以便下一步采取法律措施追回投资本金。

叶家平认为，不断的金融创新正在推动金融发展，提高金融运行效率。同时，对金融秩序、监管体系和规范也有一定的影响，使得金融体系的风险更大，监管部门可能暂时难以判断和控制这些新的金融产品。

针对这种情况，叶家平的建议如下：一是把分离监管转变为混合监管，从主体监管转向强化行为监管；内部控制和同业自律控制要从外部监督和内部控制两个方向出发，真正有效地控制金融风险。就本次事件而言，涉及跨国犯罪，金融监管的国际协调与合作也是未来需要加强的方向。