“一夜暴富”或变“一夜清白” 涉嫌从事非法金融活动的虚拟货币交易

概括

“一夜暴富”可能变成“一夜清白”！金融行业三大协会纷纷发声：提供虚拟货币交易服务涉嫌从事非法金融活动。

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岸上的人想下水，水里的人想上岸。

有的投资者为没有及时参与比特币暴涨的行情而懊恼，错过了“一夜暴富”的机会，也有投资者后悔没有及时脱身，最终落得“一篮子水” ”，甚至负债累累。

虚拟货币价格的每一次剧烈波动，都导致众多参与者平仓。过去一周，比特币价格最低点和最高点的差价超过10,000美元。仅 5 月 12 日，全球就有近 20 万人平仓虚拟货币头寸，总损失达 112 亿美元。

国内虚拟货币迎来强监管。5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发出抵制虚拟货币炒作的声音，并警示相关风险。

监管从未离开

2020年以来，比特币等虚拟货币价格大幅波动，国内虚拟货币炒作风起云涌。参与者盲目跟风，通过境外交易所和场外交易商参与交易，容易出现大额亏损。

鉴于此，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会于5月18日联合发布公告，要求会员机构不得开展虚拟货币兑换等相关金融业务，坚决抵制虚拟货币- 相关的非法金融活动。为虚拟货币交易提供账户、支付结算、宣传展示服务，同时提醒公众增强风险防范意识，不参与虚拟货币相关交易炒作活动，谨防个人资金受损.

近年来，监管部门对虚拟货币领域的监管整改从未间断。例如，2013年中国人民银行等五部委发布了《关于防范比特币风险的通知》，指出比特币在本质上应该是一种特定的虚拟商品，不具有同等法律地位。作为货币，不能在市场上作为货币使用。

2017年9月，在互联网金融风险专项整治框架下，人民银行等七部门联合发布《关于防范代币发行和融资风险的公告》，明确虚拟货币交易、代币发行融资涉嫌非法发行证券。，非法集资，指示各地集中取缔173家平和，此后一直保持高压监管态势，累计清算国内平和38家。

涉嫌非法金融活动

监管部门已经明确，任何为中国居民提供虚拟货币交易服务的个人或交易所均涉嫌从事非法金融活动。但是，仍然有很多个人或交易所冒着风险提供虚拟货币交易服务。

目前，我国明令禁止贸易公司从事法定货币和虚拟货币的兑换业务，作为中央对手方买卖虚拟货币，为虚拟货币提供定价和信息中介服务。这同样适用于场外交易者。

对于金融机构和支付机构虚拟货币会不会归零，监管部门要求银行业金融机构和非银行支付机构不得开展虚拟货币兑换及相关业务，不得为虚拟货币交易提供支付结算服务。

除了提供渠道外，为虚拟货币交易所或场外交易商提供流量、客户身份识别、信息展示等也存在法律风险。根据《非法集资预防和处置规定》，对非法集资服务人员，由非法集资处理牵头部门给予警告，并处1次以上3次以下罚款。非法收入；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

对于场外交易商的定义，业内人士表示，场外交易商类似于网贷机构，具有撮合功能，提供交易展示。他们致力于为在中国但想购买比特币等虚拟货币的投资者提供服务。. “卖家在场外交易商下单虚拟货币会不会归零，买家在场内进行采购。场外交易商的平台可能是网站，也可能是微信群、QQ群等。”

交易虚拟货币不受法律保护

比特币等虚拟货币的价值相对脆弱，可以看作是一种非常不成熟的金融资产。它的价格很容易受到少数虚拟货币巨鲸账户以及监管和舆论的影响，剧烈波动。比如今年2月，美国财长耶伦质疑比特币，马斯克宣布特斯拉将不再支持比特币交易。

尤其是火币、币安、OKEX等海外虚拟货币交易所的服务器不断更换，监管部门的监管难度越来越大。同时，部分互联网公司、社交账号等为虚拟货币交易投机活动提供技术支持和宣传营销服务，为公众参与虚拟货币交易投机提供便利，诱导公众参与投机炒作。 ，提升网络舆论对虚拟货币交易的看法。货币市场的关注。

据了解，虚拟货币场外交易商和大部分交易所不受监管，虚构交易、操纵价格、挪用客户资金等行为时有发生。一些交易所诱使投资者参与杠杆交易，容易造成巨额亏损。仅5月12日，全球就有近20万人平仓，总损失达112亿美元。

目前，中国还没有比特币等虚拟货币的交易场所。“翻墙”在海外购买比特币没有消费者保护措施，投资者只能自行承担损失。特别是参与比特币等虚拟货币的个人和企业不受法律保护，交易合同无效，投资者需自行承担风险。

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